Software-Entwicklung für Finanzdienstleister: Sicher, regulatorisch sauber, schnell live
Versicherer, Banken, Vermögensverwalter und FinTechs vertrauen auf MARCODES, wenn es um regulierte Software-Projekte geht. Wir bauen für BaFin, MaRisk, DSGVO und PSD2 - Sicherheit gehört ab Tag eins ins Setup, nicht nachträglich aufgesetzt.
Branchen-Fokus
Warum Finanzdienstleister besonders zu uns passen
Hohe Sicherheitsstandards, regulatorische Tiefe und ein Umgang mit besonders schützenswerten Daten. Genau die Themen, in denen wir uns seit über zwanzig Jahren bewegen - von den ersten Online-Banking-Generationen bis zum heutigen FinTech- und Open-Banking-Stack.
Über 20 Jahre Software-Erfahrung für Bank-APIs und Versicherungs-IT
Wir bringen Praxiswissen aus dem Aufbau einer FinTech-Plattform im Versicherungsumfeld mit und kennen die Eigenheiten von Bank-APIs, PSD2-Schnittstellen und Versicherungs-Backends aus der täglichen Arbeit. FinTS, EBICS, Strong Customer Authentication, OAuth-Flows mit aufsichtsrechtlichem Anspruch - das ist für uns kein Glossar, sondern Werkzeug.
Wer in der Finanzbranche Software baut, muss die Eigenarten der Branche verstehen: Welche Systeme sprechen welche Protokolle? Wann ist eine Schnittstelle aufsichtsrechtlich relevant? Welche Daten brauchen welchen Schutzbedarf? Diese Fragen klären wir nicht in PowerPoint, sondern direkt im Code.
Sensible Daten als Standard, nicht als Sonderfall
Finanzdaten und personenbezogene Daten in einem Projekt? Für uns Alltag. Wir arbeiten mit klar dokumentierten Datenflüssen, Schutzbedarfsanalysen nach BSI-Grundschutz, Auftragsverarbeitungsverträgen, die nicht aus der Schublade kommen, und einer Verschlüsselungs-Praxis, die nicht beim TLS-Endpunkt aufhört.
Das gilt für Customer-Portale ebenso wie für interne Werkzeuge - und es gilt vor allem dort, wo Konzern-Compliance und schnelle Produkt-Iteration sich gegenseitig im Weg zu stehen scheinen. Wir bringen beide Seiten zusammen.
Was unsere Finanz-Projekte verbindet
Threat-Modeling vor dem ersten Sprint. Logging und Audit-Trail als Standard, nicht als Add-on. Klare Trennung zwischen Daten und Funktionen, damit Berechtigungen revisionsfest sind. Pen-Tests als Teil des Liefer-Prozesses, nicht als nachgelagertes „Wir hoffen, es geht durch“.
Aufsichtsprüfungen werden dann am Ende einfach ein weiterer Donnerstag - keine Sondereinsatz-Übung mit unklaren Fragen aus dem Backlog.
Häufige Fragen
Fragen zu Finanzdienstleistern
Haben Sie Erfahrung mit BaFin-relevanten Anforderungen?
Wie stellen Sie sicher, dass unsere Finanzsoftware den BaFin-Anforderungen entspricht?
Wie lange dauert die Software-Entwicklung für ein Finanzdienstleister-Projekt bei Ihnen?
Welche Sicherheitsmaßnahmen setzen Sie bei sensiblen Finanzdaten ein?
Bieten Sie Unterstützung bei der technischen Umsetzung von PSD2-Schnittstellen?
Wie gehen Sie mit den unterschiedlichen Interessen von Compliance und schneller Produkt-Iteration um?
Compliance-Sprechstunde gefällig?
Wir gehen mit Ihnen Ihre Tech-Roadmap aus Sicht der Aufsicht durch - pragmatisch und ohne Buzzword-Bingo.
Praxis-Beobachtungen
Was Finanzdienstleister heute besonders beschäftigt
Themen, die in fast jedem ersten Gespräch auftauchen - und jedes braucht eine eigene Antwort, nicht ein generisches Framework.
Open Banking & PSD2 - Schnittstellen ohne Risiko-Aufschlag
Wer heute Konto-Zugang oder Zahlungsauslösung anbietet, kommt an PSD2-konformen Schnittstellen nicht vorbei. Wir verstehen die Unterschiede zwischen FinTS, HBCI, EBICS und den modernen REST-Schnittstellen der Banken - und wir wissen, wo die Tücken liegen: bei der Token-Verwaltung, bei der Wiederherstellung nach SCA-Resets, bei der Behandlung von Banken, die die Spezifikation kreativ auslegen.
Das Ergebnis ist eine API-Integration, die im Alltag durchhält - und nicht nur am Tag der Demo.
DORA, MaRisk und BAIT - Aufsicht trifft Sprint-Tempo
Mit DORA ist IT-Resilienz keine Soft-Anforderung mehr, sondern aufsichtsrechtlich messbar. MaRisk und BAIT verschärfen sich kontinuierlich. Gleichzeitig erwartet die Produktseite Quartals-Releases. Wir lösen diesen Konflikt nicht mit Wasserfall, sondern mit einer Setup-Phase, in der Compliance, Datenschutz und Engineering gemeinsam ein technisches Konzept schreiben, das alle Seiten unterschreiben können.
Danach läuft die Umsetzung in zweiwöchigen Iterationen mit fortlaufender Sicherheitsbewertung. Audit-Anforderungen werden zu Test-Cases, nicht zu Eskalationen.
Customer-Portale: modern aussehen, audit-fest funktionieren
Versicherte und Anleger erwarten heute eine App-ähnliche Experience - auch wenn die zugrunde liegenden Systeme aus den Neunzigern stammen. Gleichzeitig muss jeder Klick, jede Statusänderung und jede Datenfreigabe vollständig protokolliert sein.
Wir bauen Portale, die beides können: vorne ein modernes, mobile-first Frontend, hinten ein Audit-Trail, der jede Aufsichtsanfrage in Sekunden beantwortet.
Konkrete Lösungsfelder
Wo wir Finanzdienstleister konkret unterstützen
Customer- & Vermittler-Portale
Self-Service für Versicherte, Anleger und Makler. MFA, KYC-Anbindung, vollständiger Audit-Trail, BITV-konforme Frontends.
Bank-, Payment- & Open-Banking-APIs
PSD2, FinTS, EBICS, Stripe, Adyen, Mollie. Saubere Integration in Buchhaltung, Reconciliation und Reporting.
Reporting, Risk & Compliance
Automatisierte Berichte für Aufsicht und interne Audits. Aus Datenbanken, nicht aus Excel. Mit klaren Datenherkunfts-Pfaden.
Architecture Review für Ihr Finanz-Setup?
Wir schauen Ihre aktuelle Software-Architektur an und liefern eine ehrliche Einschätzung - inklusive der Themen, die sonst niemand anspricht.
Aus unserem Portfolio
Welche Leistungen besonders gut zu Finanzdienstleistern passen
Branchenwissen ist die eine Hälfte. Die andere ist das richtige Werkzeug - von Sicherheits-Audits über sauber gebaute Schnittstellen bis zu Datenbanken, die das Reporting nicht ausbremsen.
Sicherheit & Compliance als Fundament
Im Finanzkontext startet jedes Projekt mit Sicherheit & Compliance. Threat-Modeling, Schutzbedarfsanalysen, Berechtigungs-Architekturen - das gehört in die ersten zwei Sprints, nicht in eine Endabnahme. Daneben stehen unsere Datenbank-Systeme, die personenbezogene und besonders schützenswerte Daten sauber voneinander trennen und mit revisionsfesten Zugriffsregeln versehen.
Schnittstellen & Open-Banking-APIs
Unsere Erfahrung mit Schnittstellen & APIs reicht von der klassischen FinTS-Anbindung bis zu modernen PSD2-Schnittstellen mit OAuth-2- und Strong-Customer-Authentication-Flows. Wer ein Portal plant, findet im Bereich Webapps & individuelle Software den richtigen Einstieg - von der Konzeption bis zum produktiven Betrieb.
Hosting, Beratung und langfristiger Betrieb
Sensible Workloads gehören in deutsche Rechenzentren - unser Hosting liefert die passende Basis mit klaren Auftragsverarbeitungsverträgen. Vorab klären wir alles Strategische in unserer IT-Beratung: Architektur, Roadmap, Anbieter-Auswahl. Für den dauerhaften Betrieb sorgt unsere Wartung mit verbindlichen SLAs.
Verwandte Branchen
Andere Branchen mit ähnlichen Anforderungen
Wer im Finanzbereich mit uns arbeitet, findet oft genauso gute Anknüpfungspunkte in anderen regulierten Feldern.
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Das Gesundheitswesen teilt mit Finanzdienstleistern den hohen Schutzbedarf personenbezogener Daten - Patienten-Vertrauen ist hier so kritisch wie Anleger-Vertrauen in der Bank. Wer selbst eine FinTech- oder InsurTech-Plattform aufbaut, findet bei Softwarehersteller & SaaS-Startups starke Überschneidungen. Und Energie & Gebäudeautomation arbeitet mit ähnlich sensiblen Datenströmen - Messdaten haben dort denselben regulatorischen Anspruch wie Transaktionsdaten in der Bank.
Falls Ihre Anforderungen quer zu mehreren Branchen liegen - ein kurzes Gespräch reicht, dann sortieren wir das gemeinsam.
Was Finanz-Setups eigen bleibt
So groß die Schnittmenge mit anderen regulierten Branchen ist - im Finanzkontext bleiben Themen wie MaRisk, BAIT, DORA-Vorgaben und revisionssichere Protokollierung Pflichtprogramm. Ein Architektur-Pattern aus dem SaaS-Umfeld muss hier zusätzlich beweisen, dass es Audit-Prüfungen besteht und Aufzeichnungspflichten über Jahre hinweg erfüllt.
Wir bringen Erfahrung mit Aufsichts-Schnittstellen, Outsourcing-Verträgen und Auslagerungs-Reporting mit - und sortieren in jedem Projekt sauber, welche Anforderung wirklich finanzspezifisch ist und welche nur aus alter Gewohnheit so bleibt.
Aus dem Projektalltag
MARCODES hat unsere Anforderungen aus dem Aufsichtsrecht ernst genommen, statt sie wegzuargumentieren.
Reden wir über Ihr Setup
Schicken Sie uns ein paar Sätze zum Vorhaben - wir antworten mit einer ehrlichen Einschätzung, inklusive der unbequemen Fragen, die Sie in der nächsten Aufsichtsprüfung ohnehin gestellt bekommen.